Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что такое инфляция в экономике: ее виды и причины». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Инфляция – это обесценивание денег, которое выражается в росте потребительских цен. Она возникает когда количество денежной массы становится слишком большим. Этот термин ввели в начале XX в., когда большинство стран мира перешли на обращение бумажных денег.
Инфляция — хорошо или плохо?
Конечно же, большинство обывателей привыкло ругать инфляцию – никому не нравится рост цен в магазинах. Но существует и обратное явление – дефляция, при которой цены падают.
Казалось бы, такому развитию событий остаётся только радоваться, но на самом деле оно гораздо хуже сказывается на экономике, чем инфляция.
Почему инфляция — это хорошо? Возьмём для примера компанию, занимающуюся изготовлением выпечки — при искусственном снижении цен на товары упадут доходы компании, следовательно, руководству придётся сокращать штат, что приведёт к росту безработицы в отдельно взятом случае.
Однако, если рассматривать ситуацию в глобальном масштабе, то всё выглядит гораздо хуже – предприятию придётся закупать товары более низкого качества, следовательно, упадут доходы у производителей сырья, и они в свою очередь будут должны подумать об удешевлении своей деятельности.
Конечно, отдельно взятое предприятие не способно вызвать коллапс в государственных масштабах, но если цены будут искусственно снижаться повсеместно – то дефляция приведёт экономику в упадок.
Что касается инфляции, то при умеренном и предсказуемом её росте доходы как потребителей, так и продавцов повышаются – это практически экономическая аксиома.
Стабильный рост позволяет руководству предприятий планировать собственную деятельность, а также вкладываться в новые проекты, что приводит к развитию экономики в целом.
Кроме того, благодаря инфляции повышаются налоговые выплаты, а следовательно государство имеет возможность повышать зарплаты бюджетникам. Вот почему инфляция, кроме того, что это естественно и неизбежно – еще и хорошо.
От дефляции до гиперинфляции
Общее снижение цен называется дефляцией. Несмотря на внешне кажущуюся пользу, для экономики дефляция — явление негативное. Ожидая снижения цен, потребители не спешат делать покупки, а компании снижают объем производства. Это приводит в конечном счете к падению стоимости труда и сокращению числа занятых. Именно дефляция сопровождала самый глубокий кризис в истории США — Великую депрессию 1930-х годов.
Существует и скрытая, или подавленная, инфляция. В планово-административной и военной экономике государство замораживает цены, но реальная инфляция выражает себя через дефицит товаров, всплеск теневой торговли и рост цен на уличных рынках.
Особый интерес представляет гиперинфляция. В условиях гиперинфляции деньги не выполняют ни одной из своих функций — абсолютно как средство сбережения и фактически как мера стоимости и средство обращения. В новейшей российской истории максимум инфляции наблюдался в 1992 году в связи с либерализацией цен — она составила 2508,8% годовых.
Хотя многие граждане потеряли сбережения, наблюдавшаяся в России инфляция была небольшим холмиком среди мировых инфляционных гор. Так, в Германии в конце 1923 года инфляция достигла 30 000% в месяц. Что это такое, хорошо иллюстрирует пример цены ежедневной газеты: 1 октября она продавалась за 2000 марок, 15 октября — за 20 тысяч, 29 октября — за 1 млн, 9 ноября — за 15 млн и 17 ноября — за 70 млн марок. Но и это не абсолютный мировой рекорд. В Зимбабве ежемесячный рост цен в ноябре 2008 года составлял 79,6 миллиарда процентов, а в послевоенной Венгрии — 41,9 квадриллиона (!) процентов в месяц.
Современная антиинфляционная политика
Антиинфляционная политика реализуется большинством капиталистических государств. Чаще всего методы борьбы с ростом цен включают режим фиксированного валютного курса и инфляционное таргетирование.
Первый метод обычно применяют в небольших развивающихся странах при наличии сильного внешнеторгового партнера. Страны Карибского бассейна и Латинской Америки нередко привязывают национальные валюты к доллару США.
Политика инфляционного таргетирования получила широкое распространение в экономически развитых странах и в развивающихся странах BRICS (англ. BRICS — сокращение от Brazil, Russia, India, China, South Africa). Центральные банки, пользующиеся доверием населения, удерживают инфляцию под контролем и таргетируют ее уровень к объявленному значению. Различают чистое инфляционное таргетирование, когда регулирование инфляции производится только за счет изменения учетной ставки центрального банка, и гибридное таргетирование, когда дополнительным инструментом регулирования служит валютный курс.
Для начала рассмотрим отрицательные последствия инфляции. К ним относят:
-
Нарушение баланса цен
- Особенно это критично для государственных предприятий, которые не могут менять цены так же быстро, как частные компании. Они вынуждены подтверждать каждое повышение стоимости товаров и услуг конкретными фактами и запрашивать разрешение у надзорных организаций.
-
Нарушение баланса денежных потоков и запасов
- Финансовые запасы (депозиты, кредиты, остатки на счетах) теряют свою ценность вместе с ценными бумагами компаний. Возникают сложности в эмиссии денег – если Центробанк включает печатный станок, инфляция только ускоряется.
-
Снижение курса национальной валюты
- Чем меньше покупательская способность денег, тем сложнее их обменять на валюту.
-
Искажение экономических показателей
- Становится сложнее рассчитывать ВВП, рентабельность производства, проценты по кредитам и вкладам.
-
Снижение реальных доходов бюджетников
- Население, занятое в бюджетных сферах теряет реальный доход. Чтобы компенсировать это явление, государство вынуждено индексировать (повышать) зарплаты служащим, врачам, военным и всем остальным категориям населения, получающим фиксированный доход от государства. А рост госрасходов еще сильнее подстегивает рост цен.
- Влияние на производство
- Здесь возможны два варианта. При оптимистичном сценарии повышение цен вынуждает предприятия производить больше продукции. Это помогает достичь равновесия спроса и предложения, и создать дополнительные рабочие места. Но для этого нужно, чтобы процесс оставался контролируемым – допустимо повышение цен на 4-5%. Во втором случае происходит инфляция спроса, которая провоцирует рост цен, не меняя уровень производства. Затем возникает своеобразная спираль – чем больше растут цены, тем выше инфляционные ожидания, которые вызывают новые всплески спроса.
Почему растет инфляция
Изменение цен на товары и услуги носит постоянный характер: рост цен может замедляться, цены могут падать или, наоборот, стремительно повышаться. Соответственно, инфляция может замедляться, снижаться или, наоборот, расти. Приведем основные факторы, которые способствуют росту инфляции:
1. Проинфляционное действие спроса.
Это ситуация, когда уровень спроса на товары и услуги растет, а предложение не способно его удовлетворить. На увеличение спроса могут повлиять низкие процентные ставки по кредитам, рост доходов. В данном случае источником, который подстегивает скачок инфляции будет являться избыточное количество денег в экономике. Ярким примером может служить рост инфляции США в 2021-2022г. В период пандемии США выделяло огромные средства на поддержку населения — назначались пособия для поддержки граждан, лишившихся рабочих мест или потерявших значительную часть доходов. Все эти деньги оседали в кошельках граждан, так как в условиях локдауна для значительных трат не было возможностей. Эти накопления были своего рода бомбой замедленного действия для экономики. После снятия ограничений вся эта денежная масса хлынула на рынки. В условиях карантинных мер были нарушены цепочки поставок, и производство страны не могло удовлетворить возросший спрос населения. Спрос значительно превысил предложение. Как следствие – рост инфляции.
2. Ограничение предложения на рынке.
Это могут быть санкции на ввоз импортной продукции, низкая урожайность, снижение объемов производства, ограничение предложения монопольных производителей.
Что создает инфляцию? 6 причин
Чтобы инфляция появилась и росла, требуется одна из причин (или несколько сразу):
- Дисбаланс в соотношении спроса и предложения. Чаще всего наблюдается высокий спрос при недостаточном предложении: граждане скупают определенный продукт, производители не успевают его производить, нагнетают цены. Есть и другой сценарий: спрос остается прежним, но предложение сокращается — из-за неурожайного года, стихийных бедствий или царствования на рынке монополиста.
- Обращение национальной валюты. Переизбыток товара неизменно снижает его ценность. Закон справедлив и для купюр: если в обращении слишком много денег (наличных и кредитных), их ценность неуклонно будет падать. Именно поэтому суммарное количество наличности в странах обязаны контролировать центральные банки.
- Снижение курса национальной валюты. Если она будет падать по отношению к тому же доллару, ввозимые из-за границы товары вырастают в цене, а значит, их стоимость увеличивается и для конкретного потребителя.
- Рост инфляционных ожиданий. Население видит, что производители начинают завышать ценник на определенную продукцию, отчего спешит раскупить эти товары по разумным ценам. Поставщики отмечают увеличение спроса — и еще активнее увеличивают стоимость.
- Искусственное и неуправляемое ограничение предложения. Помимо таких естественных причин, как неурожай или катаклизмы, нельзя не учитывать влияние вооруженных конфликтов, эпидемий и действий регуляторов. К примеру, для регуляции уровня добычи нефти ОПЕК+ влияет на ее котировку.
- Рост стоимости сырья и рабочей силы. В ряде стран мира огромное влияние на цены разнообразных товаров и услуг оказывает стоимость нефти. Это легко объяснимо: автотранспорт (работающий на бензине) используется практически в каждой сфере народного хозяйства.
Почему нельзя заморозить цены?
Дело в том, что когда цены устанавливаются рынком, а не «сверху», административным путем, они играют в экономике роль своеобразного «градусника»: показывают, какой товар пользуется спросом, а какого – слишком много. И производители могут «подобрать лечение», то есть скорректировать производство, начать производить больше нужных товаров, и цены на них снизятся. Получается, что заморозить цены – означает «разбить градусник» – на нем 36,6 градусов, а человек горит, болеет, но не получает помощь. (И, кстати, если вручную опускать столбик на разбитом градуснике, человек от этого не поправится.) Где-то произойдет затоваривание, а где-то – возникнет дефицит. Появится необходимость планировать сверху, сколько нужно производить, и, с другой стороны – сколько потреблять. Это знакомая старшему поколению плановая система с ее дефицитом, очередями, низкокачественными товарами, неэффективным производством.
Инфляция — хорошо или плохо?
Самые простые и очевидные последствия инфляции, которые любой гражданин чувствует собственным карманом – уменьшение покупательной способности и, соответственно, ухудшение благосостояния (если рост доходов сильно отстает от повышения цен).
Особенно больно рост цен бьет по студентам, бюджетникам и пенсионерам – эта категория покупает в основном продукты питания, медикаменты и оплачивает коммунальные услуги заметной частью своих доходов. А ведь именно продукты, коммунальные услуги и медикаменты обычно дорожают на более высокий процент, чем официальная цифра инфляции.
Отсюда распространенное убеждение (частично справедливое), будто власти занижают этот показатель, а инфляция – зло.
На самом деле уровень инфляции складывается из динамики цен на все товары. А ведь в то время, как продукты, лекарства, бензин и пр. дорожают, другие товары (например, телевизоры, компьютеры и прочая современная техника) дешевеют.
Общее понятие инфляции
Сам термин инфляция имеет латинское происхождение и переводится как «вздутие». Это явление представляет собой общее увеличение стоимости товаров и услуг на продолжительный период. Другими словами инфляция представляет собой процесс обесценивания (снижение покупательской способности) денег или точнее ослабления национальной валюты. Обычно данное явление выражается в процентах и относится к определенному периоду времени: году, кварталу, месяцу.
К числу основных причин, порождающих инфляционные процессы, относят снижение общего уровня производства в стране при неизменной денежной массе, рост денежной массы (эмиссия) при сохранении уровня производства, высокая степень монополизации экономики, существенный рост объема кредитования юридических и физических лиц.
В зависимости от особенностей проявления различают открытую (рост цен ничем не ограничен) и скрытую (увеличение денежной массы при жестком административном ценорегулировании со стороны государства). По темпу протекания данное явление может быть умеренным (рост цен не более 10%) и галопирующим (в год до 200%). Также выделяют понятие гиперинфляция (рост цен 50-60% в месяц).
Инфляция и минимальная заработная плата
Девальвация валюты неизбежна, когда мировая экономика работает на валютах и крупномасштабное долговое финансирование от банков и центральных банков и банков для населения. Но большая проблема, с которой сталкиваются развитые экономики, заключается в том, что некоторые экономические переменные не растут в соответствии с этим – минимальная заработная плата является ярким примером этого.
В принципе, минимальная заработная плата в последние несколько десятилетий росла не так стабильно. Скорее, в правительстве ждут до тех пор, пока общественность не поднимет крик о повышении минимальной заработной платы, чтобы фактически поднять ее, что только добавляет больше негативной реакции.
Каждое последующее повышение минимальной заработной платы было больше, чем предыдущее, но они всегда приводят к одному и тому же результату: снижению покупательной способности.
Что приводит к инфляции?
Инфляция напрямую связана с количеством денег в экономике и их доступностью. Валюта обесценивается быстрее, если денег становится больше. Это монетарный фактор, и связан он с несколькими причинами:
- снижение ставок по кредитам;
- уменьшение налоговых ставок;
- падение объемов производства;
- рост бюджетных расходов;
- увеличение размера заработных плат;
- дополнительная эмиссия необеспеченных денег — запуск «печатного» станка;
- падение котировок национальной валюты на международном рынке.
На рост инфляции влияют и немонетарные факторы:
- погодные условия, от которых зависит урожай;
- рост спроса на определенный товар или группу товаров, для производства которого нет достаточных мощностей;
- падение предложения, к примеру, из-за неурожая, санкций, пошлин или акцизов;
- жесткая конкуренция, которая вынуждает бизнесменов снижать цены на товары в борьбе за клиентов;
- повышение тарифов компаний-монополистов на энергоресурсы, стоимость которых заложена в цену любого товара;
- другие социально-демографические факторы.
Как измеряют инфляцию?
В России инфляцию измеряют так же, как и в большинстве стран мира. Берут так называемую потребительскую корзину — набор продуктов, товаров и услуг, которые регулярно покупает среднестатистический человек или семья. В нее попадает около 500 товаров и услуг — например, продукты, одежда, коммунальные услуги, бытовая техника, автомобили.
При этом надо понимать, что кто-то никогда не ест мясо и не ездит на машине. А кто-то, наоборот, без мяса жить не может и машины меняет каждый год. Потребительская корзина отражает среднее потребление всех жителей страны.
Некоторые из этих товаров люди покупают часто: хлеб, овощи, мясо, бензин. А другие, например автомобиль, приобретают редко, но зато эти расходы очень большие по сравнению с тратами на те же хлеб, овощи и мясо. Таким образом, при расчете потребительской корзины автомобиль занимает в ней большую долю, чем хлеб.
Стоимость этой условной корзины меняется от месяца к месяцу. Это изменение и есть инфляция.
Топ 10 Случаев самых больших инфляций
Инфляция – это очень просто: цены на товары и услуги в Вашей стране растут, т.к. деньги теряют свою стоимость. Причиной этой экономической «неприятности», ведущей экономику к краху, сегодня может стать что угодно: войны, болезни, перевороты, катаклизмы, ошибки политиков (самая распространенная причина) и т.д. Можно объяснить причины возникновения инфляции и так. В стране падает уровень производства и экспорта, соответственно государство зарабатывает меньше или совсем ничего. Банки, валюта государства, да и оно само, всё меньше интересует кого-либо как бизнес партнёр, и оно начинает понемногу растрачивать свои ресурсы (золотовалютный резерв), если такой имеется. Соответственно для народа этой страны наступает тяжёлое время, и он идёт за продуктами в магазин не с «мелочью», как раньше, а уже с бумажными купюрами, если таковые у народа имеются. Какие страны пережили самые мощные, «галопирующие» инфляции?
1 Зимбабве (2000-2009 гг.)
«Притча во языцех» всех экономистов и банкиров современности – это именно Зимбабве. Эта преимущественно аграрная страна выращивала и экспортировала табак, хлопок, чай и сахарный тростник. В 2000 году официальные власти Зимбабве начали незаконную конфискацию земель у европейских фермеров с целью отдать её в пользование местным «бизнесменам», в большинстве своем ветеранам гражданской войны 70-х годов. В результате производство и экспорт почти полностью прекратились. Страна понесла огромные убытки, т.к. зарубежные инвесторы просто перестали вкладывать средства в экономику этой страны и ввели многочисленные санкции и торговые эмбарго. На 2008 год инфляция в Зимбабве составила 231 000 000% в год! Т.е. цены удваивались каждые 1,5 часа!!! Все эти годы власти ничего не делали, кроме как печатали новые купюры со всё большим количеством нолей. В июле 2008 три куриных яйца, в магазине стоили 100 млрд зимбабвийских долларов. В 2009 году на президента страны (который, собственно, и заварил эту кашу) «снизошло озарение», и страна отказалась от собственной валюты в пользу доллара США. Ситуация немного исправилась, а земля, которую насильно отбирали у фермеров, так и пустует.
2 Венгрия (1945-1946 гг.)
Опустошённая Второй мировой войной, Венгрия осталась без производств и как «гитлеровский пособник» попала в экономическую зависимость от СССР. Выплатив огромные репарации странам-участникам, Венгрия стала банкротом с огромными долгами и разрухой в стране. Инфляцию долго ждать не пришлось. На момент её начала в 1945 г. самой большой купюрой в стране была десятитысячная пенгё (валюта Венгрии до форинта). Через пару месяцев была напечатана купюра в 10 млн. «пенгё», ещё чуть позже — 100 млн., а потом и в 1 млрд. На тот момент инфляция достигла 400% в сутки – цены удваивались каждые 15 часов! Появились купюры в 1 триллион, 1 квадриллион и 1 секстиллион… Нацбанк Венгрии, возможно, продолжал бы и далее поиски самого большого числа, но в августе 1946 года всё закончилось введением новой валюты – форинта.
3 Греция (1944 год)
В 1941 году Германия совместно с итальянскими войсками оккупировала Грецию. До того греки успешно отбивали атаки итальянцев. Заставив Грецию выплатить огромную сумму на «оккупационные издержки», Германия парализовала всё экономику страны. Сельское хозяйство, главная артерия экономики, и внешняя торговля полностью сошли на нет. Начался голод. Ещё в 1943 году самой крупной купюрой была 25000 драхм, а уже через год появилась купюра номиналов в 100 млрд драхм. Цены удваивались каждые 28 часов. Население выживало только благодаря бартеру и натуральному обмену. Только благодаря грамотным действиям греческих властей экономика страны выбралась из «долговой ямы». Случилось это через 7 долгих лет.
4 Югославия (1992-1994 гг.)
После распада СССР начала распадаться и Югославия. Процесс был активно поддержан Западом, и негативный результат не заставил себя долго ждать. Появились Сербия, Хорватия и, собственно, сама Югославия. Началась гражданская война, и ООН ввела все возможные санкции и эмбарго против Югославии. Производство и торговля даже внутри страны практически остановились. Цены росли каждые 34 часа, и правительство начало печатать деньги… С самой крупной купюры 1992 года в 5000 динаров Югославия за два года дошла до номинала в 500 млрд динаров. Экономика зачахла окончательно, несмотря на видимые потуги правительства. Оживить её смогла лишь немецкая марка, введённая в обращение в 1994 году.
5 Германия (1922-1923 гг.)
После поражения в Первой мировой войне Германия также испытала на себе все «прелести» нищеты. Выплатив огромные репарации победителям, власти ещё какое-то время изо всех сил сдерживали рост цен, но безуспешно. Каждые 49 часов люди видели новые ценники, а каждый месяц с удивлением разглядывали новые купюры ещё большего номинала. Самой крупной стала купюра в 100 триллионов марок, которая реально стоила меньше 25 долларов. В ноябре 1923 была введена новая валюта – «рентная марка». Она и спасла на тот момент ту экономику, которая позже стала одной из самых сильных в мире.
6 Франция (1795-1796 гг.)
Французская революция (1789-1799 гг.) произошла в то время, когда долг Франции достиг 4 млрд ливров! Колоссальная сумма образовалась в основном благодаря правлению самого расточительного короля в истории – Людовика XV. Главным средством борьбы с такими долгами революционное правительство избрало национализацию церковных земель под облигационный займ – конечно, с последующей продажей. В «революционном порыве» напечатали облигаций столько, сколько земли во Франции не было никогда. В момент пика инфляции цены росли каждые 5-10 дней, и пара сапог, когда-то стоившая 200 бумажных ливров, заимела цену в 20000. Спасла ситуацию монета – франк. Власти публично сожгли на Вандомской площади все имевшиеся в казне бумажные купюры (около 1 млрд. ливров) и все станки для их производства. Начав тем самым повальный обмен «бумаги» на «металл», к концу 1797 года французы сделали франк устойчивой валютой на долгие годы.
7 Перу (1984-1990 гг.)
В далёком прошлом великая Империя инков, Республика Перу уже в ХХ веке познала минусы экономического прогресса. Из-за проблем в производстве и внешней торговле валюта Перу – «соль» -начала стремительно дешеветь. В 1984 году самая крупная купюра в 50 тыс. солей превратилась в 500 тысяч. Власти провели денежную реформу и ввели новую валюту — «инти». Но этот ход без реанимирования производства и торговых связей – ничто. Купюра в 1 тыс. инти к 1990 году стала купюрой в 5 млн. тех же многострадальных инти. В 1991 году путём множества реформ удалось стабилизировать ситуацию и на тот момент «новый соль» равнялся 1 млрд. солей образца 1984 года.
8 Украина (1993-1995 гг.)
На постсоветском пространстве одну из худших инфляций пережила Украина. В течении 2-х лет инфляция достигала в месяц 1400%. Причины те же, что и в остальных случаях – падение производства и экспортных прибылей. Самая крупная купюра после объявления независимости была 1000 купонов. К 1995 это был уже 1 млн. купонов. Не изобретая велосипед, Нацбанк изымает купоны из обращения и вводит гривны, меняя по курсу 1:100 000. На тот момент это равнялось примерно 20 американским центам. В то время случались удивительные истории, люди взявшие кредиты на покупку автомобиля или жилья, через время гасили эти кредиты из месячной зарплаты.
9 Никарагуа (1986-1991 гг.)
После революции 1979 г. новые власти Никарагуа национализировали большую часть экономики. Учитывая огромные внешние долги страны, это вызвало экономический кризис и инфляцию. Самая крупная купюра в 1 тыс. кордоб меньше чем за год стал купюрой в 500 тысяч. В 1988 старая кордоба была заменена новой. Это, конечно, не помогло. В середине 1990 г. ввели «золотую кордобу», равнявшуюся 5 млн. новых кордоб. Вышло, что 1 золотая кордоба равнялась 5 млрд кордоб, выпущенных до 1987 года. Это «кордобоброжение» немного замедлилось, а позже почти остановилось, когда удалось возобновить аграрный сектор экономики.
Общее понятие инфляции
Сам термин инфляция имеет латинское происхождение и переводится как «вздутие». Это явление представляет собой общее увеличение стоимости товаров и услуг на продолжительный период. Другими словами инфляция представляет собой процесс обесценивания (снижение покупательской способности) денег или точнее ослабления национальной валюты. Обычно данное явление выражается в процентах и относится к определенному периоду времени: году, кварталу, месяцу.
К числу основных причин, порождающих инфляционные процессы, относят снижение общего уровня производства в стране при неизменной денежной массе, рост денежной массы (эмиссия) при сохранении уровня производства, высокая степень монополизации экономики, существенный рост объема кредитования юридических и физических лиц.
В зависимости от особенностей проявления различают открытую (рост цен ничем не ограничен) и скрытую (увеличение денежной массы при жестком административном ценорегулировании со стороны государства). По темпу протекания данное явление может быть умеренным (рост цен не более 10%) и галопирующим (в год до 200%). Также выделяют понятие гиперинфляция (рост цен 50-60% в месяц).
Большинство причин так или иначе связано с количеством и доступностью денег для экономики. Такие факторы называют монетарными. Инфляция ускоряется, когда свободных денег в экономике становится больше.
Вот почему это может происходить:
На обесценивание денег влияют и немонетарные факторы — не связанные с их количеством в обороте:
Таких немонетарных факторов тоже много.
Цены зависят даже от того, как сами граждане оценивают инфляцию. Экономисты используют термин инфляционные ожидания — когда покупатели постоянно ждут роста цен, закупаются впрок и создают ажиотажный спрос, из-за которого действительно увеличивается стоимость товаров. Тогда производители прогнозируют высокую инфляцию, начинают заранее поднимать цены, чтобы компенсировать будущие издержки.